会社員でもできる“副業節税”の正しいやり方

副業解禁の流れが進む中、「会社員でも節税ってできるの？」「税務署に指摘されないか不安…」という声が増えています。結論として、会社員でも適切な手続きを行えば、問題なく節税できます。ここでは、副業をしている会社員が安全に使える節税方法をわかりやすく解説します。

1. 副業の種類によって税金の扱いが変わる

会社員の副業の所得区分は主に以下の2つ。

• 雑所得（メルカリ・ポイント活動・単発業務など）
• 事業所得（ブログ・物販・動画制作・長期的に収益を得る活動など）

節税の幅を広げたい場合は 事業所得を目指すこと がポイント。
事業として認められれば、経費を柔軟に計上できるからです。

2. 開業届＋青色申告で節税の自由度が一気に広がる

会社員でも開業届を出すことは可能。
むしろ開業届＋青色申告をセットで提出することで以下の特典が使えます。

• 青色申告特別控除（最大65万円）
• 赤字の繰越控除（3年）
• 家族への給与（青色事業専従者給与）
• 30万円未満の備品を一括経費計上できる制度

副業が年間20〜30万円以上になってきたら、青色申告のメリットはかなり大きいです💡

3. 経費として認められる範囲を理解する

会社員の副業でも、売上に必要な支出は経費にできます。
ただし「家事按分」などは特に税務署から見られやすいため、妥当性が鍵になります。

経費として認められる代表例：

• PC・スマホ・周辺機器
• 作業場所として使う自宅家賃の一部
• インターネット・光熱費の按分
• 書籍・学習費
• コンサル・広告費
• 取材・打ち合わせの交通費

特に家賃やWi-Fiの按分は、合理的な割合で設定することが大事です。

4. 住民税の設定は絶対にミスしない（副業バレ対策）

会社員にとって、「住民税の通知」による副業バレは最大のリスク。
確定申告書の提出時には、必ず以下を選びます。

👉 「給与以外の所得に関する住民税は自分で納付」にチェック

この操作をするだけで、会社に副業分の住民税が通知されなくなります。
節税よりもまず 副業を守るための設定 が超重要。

5. 家事按分は正しく行えば節税効果が大きい

会社員でも副業に使う自宅スペースがあるなら「家事按分」で経費化できます。

例：

• 1Kの部屋で机のスペースが全体の20％ → 家賃の20％を経費
• Wi-Fiを仕事4：プライベート6と計算 → 40％を経費

ただし不自然な割合（家賃80％など）は税務署に疑われます。
妥当な割合で計上すれば問題なしです。

6. 小規模企業共済は会社員兼副業でも使える

副業が事業所得になれば、小規模企業共済 を利用できます。

• 毎月1,000円〜7万円積み立て可能
• 掛金は全額所得控除
• 節税しつつ積み立て型の“退職金”になる

所得が年200〜300万円を超え始めた副業者は必須級の制度です。

7. iDeCoやNISAと併用するとさらに効果UP

会社員でも利用できる節税制度：

特に副業で所得が増えるほど、ふるさと納税の控除枠 も広がります🎁
節税＋節約の最強コンボです。

8. たまった経費レシートはアプリで管理する

会社員の副業で一番大切なのは、「証拠の管理」。

• 領収書・レシートの保存
• クレカ明細
• Amazonの購入履歴
• メモ書き
• 作業実績
• 作業時間の記録

これらが揃っていれば税務調査でも戦えます。
freee・マネーフォワードは会社員副業との相性がよく、アプリで自動管理できます📱

9. 税金を減らす方法より“正しい計上”が重要

税務署が嫌うのは以下の行為：

• 過度な家事按分
• 明らかなプライベート費用の計上
• レシートがない支出の過剰計上
• 売上の未記載（無申告）

これらを避ければ、会社員の副業は基本的に問題ありません。

10. 最後に：節税のゴールは「手残り最大化」

節税の目的は 税金をゼロにすることではなく、手元に残るお金を最大化すること です。

そのためには、

• 開業届＋青色申告
• 正しい経費計上
• 小規模企業共済
• iDeCo
• ふるさと納税

これらを組み合わせて使うことが重要。
会社員でも、副業収入があるだけで節税の幅は大きく広がります。

「副業で数万円稼げるようになった」
そんな段階からでも使える節税術なので、今日から一つずつ取り入れてみてください✨

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