副業でも使える！個人事業主の節税テクニック10選【初心者OK】

副業人口が増える中、「開業届を出した方が節税になるの？」「副業でも経費って使えるの？」という疑問を持つ人が増えています。実は、副業でも事業としての実態があれば、多くの節税制度を活用できます。この記事では、副業レベルから実践できる節税テクニックを10個に絞って解説します。最終的には ふるさと納税の控除もより有利に使える ので、年間の税負担をグッと抑えられます💡

1. 開業届と青色申告承認申請を出す（節税の入口）

副業であっても、収益目的で継続して行うなら「事業」として扱えます。
まず節税の第一歩は以下の2つ：

• 開業届（個人事業の開業・廃業届け）
• 青色申告承認申請書

青色申告にすると、最大65万円の特別控除が使え、赤字を3年繰越すことも可能。
副業規模でもメリットは大きいです。

2. 副業で使った費用は積極的に「経費化」する

経費にできるものの代表例：

• パソコン・スマホ
• 自宅家賃の一部（按分）
• 通信費
• 書籍・学習費
• 打ち合わせの交際費（一部）

「これは経費？」と迷ったら、
事業の売上を生むために必要だったか？
この基準で判断しましょう。

3. 家事按分で自宅を“オフィス化”する

副業で自宅を使っているなら、家賃・光熱費・インターネットなどの一部を経費にできます。ポイントは「妥当な割合」で按分すること。

例：

• 1LDKで作業スペースが全体の20％ → 家賃の20％を経費
• Wi-Fiは仕事50％プライベート50％など

固定費が大きいほど、節税効果が大きくなります🏠

4. スマホもPCも「減価償却」で賢く落とす

10万円以上の備品は「減価償却」で数年に分けて経費化します。
ただし、青色申告なら 30万円未満の備品を一括で経費計上できる 特例も使えます（年間合計300万円まで）。

副業民でもスマホやPCは節税の要です。

5. 交通費・出張費もしっかり管理する

交通費は立派な経費。
ただし「副業のための移動」である必要があります。

経費化できる例：

• 打ち合わせの交通費
• 撮影や取材のための移動費
• 購入商品の仕入れに行くための交通費

普段の通勤やプライベートの移動は対象外なので注意しましょう。

6. 家族に給与を払う「専従者給与」を活用する

青色申告なら、家族に仕事を手伝ってもらうことで、
給与として経費化できる専従者給与制度 を利用できます。

例：

• パートナーに記事チェックを手伝ってもらう
• 子供に商品撮影の補助を頼む（高校生以上）

税金面ではかなり有利になるため、副業規模でも検討する価値あり。

7. 小規模企業共済で将来のお金を“節税しながら”積み立て

小規模企業共済は「経営者の退職金」。
毎月1000円〜7万円積み立てでき、掛金は全額所得控除 になります。

所得が上がるほど節税効果が大きく、副業の利益が伸びてきた人には超有利。

8. iDeCoで所得控除＋老後資金づくり

こちらも掛金が全額控除。
ただし会社員の場合は職業区分によって掛金の上限が異なるため注意。

副業で利益が大きくなり、所得が増えた人は
iDeCo＋ふるさと納税のセット運用 が鉄板です。

9. 経費計上が難しい人は「雑所得or事業所得」を選ぶだけでも差が出る

副業の所得区分は以下の2つ：

• 雑所得
• 事業所得

事業実態があれば「事業所得」の方が節税の自由度が高い（経費を落としやすい）。
収益が年間数十万を超えてきたら事業所得を目指しましょう。

10. ふるさと納税は節税ではなく「控除」だが節約効果が絶大

忘れてはいけないのが ふるさと納税。
正確には節税ではなく「翌年の住民税・所得税の控除」ですが、

• 実質負担2,000円で返礼品がもらえる
• 控除上限は所得に比例して増える

つまり、上の節税テクニックで所得を調整しながら
上限額を最大限に使うことで“返礼品をたくさん受け取れる”仕組み になります🎁

副業×青色申告で利益が増えてきた人は、
年末のふるさと納税まで計画的に行うと最もお得です。

まとめ：副業×節税＝収入を最大化する最短ルート

副業を始めたばかりの人でも、開業届・青色申告・経費管理・小規模企業共済など、活用できる節税手段は多くあります。

そして、節税によって可処分所得が増えれば、
ふるさと納税の控除枠も広がり、返礼品をより多く受け取ることが可能 に。

“副業の収入を最大限残す”ことは
これからの時代、立派なスキルのひとつです。

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